Tämä opas kokoaa yhteen keskeiset periaatteet ja antaa selkeät ohjeet siihen, miten PEP-tarkistus ja -seuranta toteutetaan osana asiakkaan tuntemista ja riskienhallintaa.
Opas selkeyttää, miksi PEP (Politically Exposed Person) -tarkistus on olennainen osa rahanpesulain velvoitteita erityisesti pienille ja keskisuurille yrityksille.
Oppaan keskeiset opit PEP-riskien hallintaan:
Ymmärrät, miksi PEP-henkilöihin liittyy tavallista korkeampi riski.
Saat kokonaiskuvan PEP-tarkistusten merkityksestä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisessä.
Ymmärrät omistusrakenteiden vaikutuksen riskeihin ja monimutkaisten ketjujen mahdolliset vaarat.
Saat konkreettisia keinoja tehostaa KYC-prosessia ja automatisoida PEP-valvontaa.
PEP-tunnistaminen on olennainen osa asiakkaan tuntemista
Poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) tunnistaminen on lakisääteinen osa asiakkaan tuntemista. PEP-henkilöihin ja heidän lähipiiriinsä liittyy tavanomaista korkeampi korruptio ja väärinkäyttöriski, joten useilta toimialoilta edellytetään tehostettua huolellisuutta heidän arvioinnissaan osana rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. Lataa maksuton oppaamme ja saat selkeät, käytännönläheiset ohjeet riskien arviointiin, tehostetun huolellisuuden prosesseihin sekä parhaisiin toimintatapoihin.
