Tunne asiakkaasi taustat
Useita eri toimialoja ja yrityksiä koskee ns. tehostettu asiakkaan tuntemisvelvoite (Know Your Customer). Velvoitteet perustuvat kansalliseen ja kansainväliseen lainsäädäntöön ja viranomaissääntelyihin, joiden avulla pyritään estämään rahanpesua (Anti-Money Laundering) ja terrorismin rahoitusta (Counter Terrorism Financing). On hyvä huomioida, että velvoitteet koskevat kaikkia yrityksiä, jotka tekevät käteiskauppaa isommilla summilla.
Tarjoamme palvelut lainsäädännön vaateisiin
Asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen ovat oleellisia osia toimivassa liiketoimintaprosessissa, luottopolitiikan toteuttamissa ja riskienhallinnassa.
Asiakkaan henkilöllisyyden tunnistaminen voidaan tehdä luotettavasta ja riippumattomasta lähteestä peräisin olevien teknisten tunnistamispalveluiden, virallisten tunnistusasiakirjojen ja muiden tietojen perusteella. Asiakkaiden tunteminen ja tuntemistietojen tallentaminen tulee tehdä, kun asiakkuus avataan tai asiakkaan kanssa tehdään yksittäinen liiketoimi kuten esimerkiksi kauppa tai rahoituspäätös.
Rahanpesulaki velvoittaa useat eri liiketoiminta-alat toteuttamaan tehostettua asiakkaan tuntemista. Tehostettuun tuntemisvelvollisuuteen kuuluu mm. poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) tunnistaminen, kansallisten tai kansainvälisten talouspakotteiden kohteena olevien henkilöiden ja yritysten tunnistaminen sekä yhtiöiden tai yhteisöjen tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen.
Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus koskee erityisesti seuraavilla liiketoiminta-aloilla toimivia yrityksiä:
- Pankit, rahoituslaitokset
- Vakuutus- ja eläkevakuutusyhtiöt
- Omaisuudenhoito- ja rahastoyhtiöt
- Kiinteistönvälittäjät
- Vuokrahuoneen välittäjät
- Tilintarkastajat, veroneuvonantajat
- Perintätoimistot
- Lakitoimistot
- Tilitoimistot/kirjanpitäjät
- Veikkaus
- Patenttitoimistot
- Käteiskauppa tai välitystoimeksiannot, kun liiketoimen arvo on vähintään 10.000€ (Esim. auto- ja venekauppa, huutokauppa, korukauppa, tekniset laitteet)
Sopimusasiakkuus kannattaa
Sopimusasiakkaaksi
Turvaa liiketoimintasi sopimusasiakkaan palveluilla. Saat käyttöösi laajemman valikoiman ja yksittäisetkin palvelut kertaostoa edullisemmin. Tutustu »
Hyvä luottopolitiikka tukee myyntiä ja ennakoi riskit
Talousjohtaja Terhi Kaupin blogi luottopolitiikasta. Lue blogi »
