Tunne asiakkaasi taustat
Asiakkaan tunteminen on oleellinen osa toimivaa luottopolitiikkaa. Useita eri toimialoja ja yrityksiä koskee ns. asiakkaan tuntemisvelvoite (Know Your Customer). Velvoite perustuu eri lakeihin ja alakohtaisiin sääntelyihin, joiden avulla pyritään estämään rahanpesua (Anti-Money Laundering) ja terrorismin rahoitusta. On hyvä huomioida, että velvoite koskee myös yrityksiä, jotka tekevät käteiskauppaa isommilla summilla.
Tarjoamme palvelut lainsäädännön vaateisiin
Rahanpesu (AML=Anti-Money Laundring) on olennainen osa järjestäytynyttä rikollisuutta. Rahanpesun torjunta on merkittävä osa rikostorjuntaa, koska rikoksilla saadulla hyödyllä yleensä rahoitetaan uusia rikoksia.Rikoshyödyn poisottaminen ja rahanpesun estäminen ovat tehokkaimpia keinoja estää uusien rikoksien tekeminen.
Asiakkaan tunteminen (KYC= Know Your Customer) on oleellinen osa toimivaa luottopolitiikkaa. Asiakkaiden tunnistaminen tulee tehdä kun kyseessä on esimerkiksi asiakkuuden avaaminen, rahoituspäätös, maksun vällitys , sijoittaminen tai omaisuuden hoito. Asiakkaan henkilöllisyyden todentaminen voidaan tehdä luotettavasta ja riippumattomasta lähteestä peräisin olevien asiakirjojen tai tietojen perusteella. Samalla selvitetään tosiasialliset edunsaajat eli ne luonnolliset henkilöt, joiden hyväksi jokin liiketoimi toteutetaan.
Rahanpesulaki koskee monia eri alan yrityksiä, erityisesti sijoitus-, rahoitus- ja vakuutusalan toimijoita sekä myös luonnollisia henkilöitä:
- Pankit, rahoituslaitokset
- Vakuutus- ja eläkevakuutusyhtiöt
- Omaisuuden hoito- ja rahastoyhtiöt
- Kiinteistövälittäjät
- Vuokrahuoneen välittäjät
- Tilintarkastajat, veroneuvottajat
- Perintätoimistot
- Lakitoimistot
- Tilintoimistot/kirjanpitäjä
- Veikkaus
- Patenttitoimistot
- Käteiskauppa tai välitys: väh. 10.000€
- Esim. auto- ja venekauppa, huutokauppa, korukauppa, tekniset laitteet
Sopimusasiakkuus kannattaa
Sopimusasiakkaaksi
Turvaa liiketoimintasi sopimusasiakkaan palveluilla. Saat käyttöösi laajemman valikoiman ja yksittäisetkin palvelut kertaostoa edullisemmin. Tutustu »
Hyvä luottopolitiikka tukee myyntiä ja ennakoi riskit
Talousjohtaja Terhi Kaupin blogi luottopolitiikasta. Lue blogi »
