Kaikki ei ole sitä miltä näyttää.
Riskit piilevät siellä, minne katseesi ei yllä.
Yksikin tutkimatta jätetty asiakas voi romuttaa vuosien työn ja vaarantaa koko liiketoiminnan. Jos luotat pelkkään pintapuoliseen tietoon, asiakkaasi taustat jäävät selvittämättä. Voit altistaa yrityksesi virheellisiin päätöksiin, epäluotettaviin kumppanuuksiin ja pahimmillaan kytkeydyt rikollisuuteen. Vastuu voi langeta lopulta sinun harteillesi ja johtaa luottotappioihin, sakkoihin, oikeudellisiin seuraamuksiin ja jopa liiketoiminnan menetykseen.
Näin kumppanimme ovat hyötyneet asiakkaan tuntemisen palveluistamme:
ASIAKASTARINA: Vaasan Sähkö
Pakotevalvontapalvelulla saadaan selville, onko kukaan yrityksen taustahenkilöistä pakotevalvonnan piirissä.
“Maailmantilanteen muututtua pakotevalvonta on tullut tärkeäksi kaikille yrityksille toimialasta riippumatta. Jos asiakas löytyy pakotelistalta, riskinä on suuri mainehaitta”, lasku- ja luottopäälikkö Katarina Norrgård toteaa pakotevalvonnan merkityksestä Vaasan Sähkölle.
Pakotevalvonta eli pakotelistojen säännöllinen tarkistus on tärkeää useille suomalaisille yrityksille: tietyillä toimialoilla pakotevalvontaa on tehtävä aina ja jokainen yritys on vastuussa siitä, ettei omassa toiminnassaan riko pakotesääntöjä.
Lue lisää, miten Vaasan Sähkö hyödyntää Asiakastiedon pakotevalvontaa arjessaan »
Toyota Finance vähentää taloudellisia riskejä ja luottotappioita Suomessa ja Ruotsissa Asiakastiedon avulla
Toyota Financen ensisijainen tarve oli ymmärtää paremmin asiakkaan kokonaisvaltainen taloudellinen tilanne rahanpesun estämiseksi ja luottokelpoisuuden hallitsemiseksi.
Asiakkaiden tunteminen on tärkeää erityisesti kalliimpien autojen rahoitussopimusten kohdalla. Lisäksi tavoitteena oli kehittää rahoitussopimusten hyväksymisprosessia tarkemman asiakastiedon avulla, mikä vähentää rahoitushakemusten hyväksymiseen liittyviä riskejä.
Vuoden 2024 huhtikuun alusta lähtien Toyota Finance Finland on käyttänyt positiivista luottotietoa tarkistaakseen asiakkaiden maksukyvyn ja luottokelpoisuuden. Ratkaisu on integroitu Toyota Finance Finlandin omiin järjestelmiin Asiakastiedon avulla.
Paytrail tuntee kaikki asiakkaansa
Jokaisen yrityksen tulisi tuntea omat asiakkaansa. Osaa yrityksistä koskee laissa määrätty tehostettu asiakkaan tuntemisen velvoite. Yksi tällaisista yrityksistä on verkkomaksamiseen erikoistunut palveluntuottaja Paytrail.
Paytrailin Compliance Officer Kari Melender kertoo, että asiakkaiden taustojen selvittäminen on ollut osa yrityksen toimintaa heti alusta alkaen. Asiakkuuden käynnistyessä tarkistetaan yrityksen vastuuhenkilötiedot, yritystiedot ja taloudellinen tilanne.
Tärkeä apu tässä työssä ovat Asiakastiedon tarjoamat palvelut, jotka auttavat selvittämään myös edunsaajat ja sen, onko asiakasyrityksessä poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä, tai kuuluuko se pakotelistoille.
Lue, miten Asiakastieto auttaa Paytrailia tunnistamaan asiakkaansa lain vaatimalla tavalla »
Asiakkaiden tunteminen on laadukkaiden luottopäätösten edellytys
Siltaraha on alusta lähtien tarjonnut yrityslainoja erityisesti pienille ja keskisuurille osakeyhtiöille. Yrityslainamarkkina on muuttunut nopeasti, mutta yksi asia on pysynyt: tarve ymmärtää asiakas kokonaisuutena. Luottopäätöksen tueksi tarvitaan kuitenkin muutakin kuin puhelu ja verkkolomake. Asiakastiedon rajapinnat tarjoavat kriittistä dataa hakijayrityksen taloudellisesta tilanteesta, maksukäyttäytymisestä ja luottoluokituksesta.
"Väittäisin, että ilman Asiakastiedon palveluita lainoja jäisi myöntämättä tai niiden laatu kärsisi", kertoo liiketoimintajohtaja Pekka Pursiainen.
Lue lisää, miten Silraha avaa asiakkaiden taloustilannetta Asiakastiedon avulla »
Compliance eli vaatimustenmukaisuus - avain lakien, sääntöjen ja eettisten periaatteiden noudattamiseen
Keskeinen osa tehokasta compliance-hallintaa on asiakkaan tunteminen. Se ei saisi olla kasvun jarru tai manuaalinen taakka. Kun yritys kasvaa, asiakkaiden manuaalinen taustatarkistus syö valtavasti aikaa ja resursseja. Vaikka automaatio ja rajapinnat tehostavat työtä, tiedon pirstaleisuus eri rekistereihin luo uusia haasteita: kuka ylläpitää yhteyksiä ja kuka analysoi datan?
Autamme sinua tekemään työstäsi sujuvampaa:
Varmuutta päätöksentekoon: Unohda rekisteriviidakko. Saat pirstaleisen datan sijasta selkeää, analysoitua tietoa, jonka perusteella voit tehdä turvallisia liiketoimintapäätöksiä välittömästi.
Keskity ydinliiketoimintaan: Automatisoimme rutiinit ja jatkuvan seurannan puolestasi. Tiimisi ei tarvitse käyttää päiviä manuaaliseen työhön, vaan he voivat keskittyä tuottavaan asiakastyöhön.
Skaalautuvaa kasvua: Voit kasvattaa asiakasmääriäsi luottavaisin mielin, tietäen että compliance-hallintasi pysyy aina vaatimustenmukaisina.
Henkilöluottotiedot
Pakotevalvonta ja omistusrakennetiedot
